Apprenez 4 choses qui pourraient faire éclater la bulle DeFi

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Le marché du financement décentralisé, DeFi, a considérablement augmenté au cours des quatre derniers mois, grâce aux incitations et aux bonus offerts, car les investisseurs sont heureux de déposer et de partager leurs crypto-monnaies dans divers protocoles de prêt pour obtenir des rendements élevés.

En mars de cette année, la valeur totale des protocoles de ce type était d’environ 550 millions de dollars.

Désormais, la valeur totale de clôture de TVL dans ses protocoles de financement décentralisés est passée à 9,5 milliards de dollars, soit une augmentation de 1 600%.

La tendance, souvent appelée «agriculture de rendement», se renforce à mesure que de plus en plus de protocoles émergent chaque jour et que les investisseurs sont prompts à risquer leur argent.

Récemment, les développeurs ont créé de nombreux protocoles qui s’appuient sur des noms étranges, la plupart d’entre eux “meme” dans leurs désignations, tels que:

YAM, SUSHI, PÂTES, KIMCHI…

Malgré ces noms, qui font pour la plupart référence aux noms d’aliments populaires, ces projets ont réussi à attirer des millions voire des milliards de dollars en quelques heures.

Ces projets offrent généralement des rendements très élevés, mais la plupart d’entre eux sont accompagnés de contrats intelligents non audités dans lesquels les développeurs avertissent ouvertement des risques encourus.

Mais les investisseurs n’accordent pas beaucoup d’importance et continuent de mettre leur argent dans ces startups.

La croissance énorme et continue des projets de financement décentralisé a amené de nombreux analystes à voir que ce qui se passe avec le financement décentralisé est quelque peu similaire aux offres de vente initiales de l’ICO en 2017 et que l’inflation pourrait exploser à tout moment et ils ont indiqué 4 choses qui pourraient accélérer l’éclatement de la bulle DeFi, Qui sont les suivants:

1- Échec du contrat intelligent:

L’un des risques inhérents à l’investissement dans des protocoles de crypto-monnaie de toute nature, y compris ceux pour le financement décentralisé, DeFi, est le potentiel de zéro échec en ce qui concerne le code de contrat intelligent.

Et l’échec d’un contrat intelligent peut se produire même dans des projets qui ont été soigneusement audités et examinés car dans le premier et le dernier se trouvent des êtres humains qui effectuent le processus d’audit, tandis que le risque augmente davantage sur les projets qui n’ont pas été audités.

En regardant les projets en cours, nous constatons que les projets «Yam Finance», «Spaghetti Money», «SushiSwap» et «Kimchi Finance» En plus d’attirer des milliards de valeur totale fermée, tous ces protocoles ont aussi un point commun, c’est qu’ils n’ont pas été audités.

Cela signifie que les développeurs ont publié leurs projets et qu’aucune entreprise ou équipe d’audit externe n’a vérifié la validité du code de contrat intelligent et s’il y avait des problèmes cachés qui pourraient être dévastateurs pour l’investisseur ou non.

Yam a été le premier protocole à rencontrer une erreur critique lors de l’écriture de son code, cette erreur rendant le tout complètement ingérable pour les pièces de monnaie YAM et faisant échouer temporairement “l’expérience”.

En conséquence, le prix du YAM a diminué, laissant dans la confusion tous ceux qui l’ont acheté.

L’équipe a depuis déplacé pour corriger les dégâts et il y a un nouveau plan à venir pour lancer la deuxième version du projet avec une correction de bogue.

Mais le cas du projet YAM est devenu un exemple clair de ce qui peut se produire lorsqu’un code de contrat intelligent n’est pas audité.

Le bon côté est que la liquidité disponible dans les centres commerciaux n’était pas en danger, mais cela ne change rien à la vérité.

Là où il peut y avoir une erreur d’écriture, le smart contract lié à la fourniture de liquidités dans les protocoles non audités, qui finit par drainer des millions, voire des milliards, de liquidités, au sens d’une catastrophe qui touche complètement le domaine du financement décentralisé, DeFi.

Bien qu’il existe des projets, depuis leur création, qui ont entraîné la fraude et la tromperie de leurs investisseurs, car il y a déjà des millions d’ETH qui ont déjà été perdus en utilisant le protocole Uniswap.

2- Fraude et piratage: une réelle préoccupation

Ils disent que la meilleure façon de prédire l’avenir est de regarder le passé.

En avril dernier, un fraudeur a réussi à drainer 25 millions de dollars de la valeur totale bloquée dans le protocole de financement décentralisé chinois à capital multicoins appelé dForce.

Imaginez que cela arrive à un protocole comme SushiSwap qui a actuellement plus d’un milliard de dollars de valeur totale verrouillée, et en plus de cela, le projet est complètement non audité.

Contrairement aux solutions centralisées comme Binance, Coinbase, BitMEX, etc., qui ont généralement une police d’assurance pour protéger leurs utilisateurs dans de telles situations, la plupart des protocoles DeFi actuellement populaires ne sont pas protégés, car dans certains projets, on ne sait pas complètement qui est derrière le code. Source du projet.

C’est la raison principale pour laquelle ces projets sont également assortis d’une clause de non-responsabilité, incitant les gens à les utiliser à leur propre discrétion.

Cependant, les investisseurs semblent heureux de mettre des milliards dans des protocoles à enjeux élevés sans aucune mesure de sécurité en place.

Au moment d’écrire ces lignes, il n’y a pas eu de piratage ou d’exploitation majeur, mais si l’histoire est un indicateur fiable, ce n’est probablement qu’une question de temps.

Nous espérons que nous nous trompons dans cette affaire, mais cela ne signifie pas un laxisme et une confiance excessive, mais vous devez plutôt toujours être prudent et prudent où vous placez votre argent.

3- Frais de transaction Ethereum:

La plupart des transactions et opérations liées au financement décentralisé se font sur le réseau Ethereum, et en raison de la congestion sur le réseau, cela se traduit par des frais de transaction très élevés.

Les frais ETH établissent continuellement de nouveaux sommets et établissent des records, ce qui conduit beaucoup à soutenir l’idée que le financement décentralisé DeFi sera bientôt une concession réservée aux riches.

En fait, de nombreux utilisateurs signalent des cas où ils doivent payer des frais compris entre 50 $ et 120 $ pour un processus de placement simple.

Cela rendra inévitablement les investisseurs de détail non rentables et laissera des opportunités de rendement élevé pour les personnes disposant d’un capital élevé.

Payer 5 $ pour un transfert de 100 $ est possible et acceptable bien que le marché de la cryptographie promette des frais beaucoup moins élevés que cela, mais payer des frais de transaction de 50 $ de 100 $ est totalement inacceptable.

4- Mouvement des prix Bitcoin:

En cas de mouvement d’un grand marché, les monnaies numériques alternatives, en général, souffrent de son mouvement, car il aspire rapidement sa liquidité, impose sa domination et déclare qu’elle existe.

Au cours des deux derniers mois, l’acquisition par Bitcoin de la valeur marchande totale de la crypto a diminué, à la suite de la croissance apparente des monnaies de financement décentralisées de sorte que la pièce YFI vaut trois fois le prix du Bitcoin.

Cependant, cela n’annule pas l’impact du mouvement Bitcoin, car si l’ancienne crypto-monnaie se déplaçait, tout le monde suivrait son mouvement.

La flambée des prix du bitcoin pourrait provoquer un FOMO massif parmi les investisseurs particuliers, comme nous l’avons vu en décembre 2017.

Et bien que DeFi soit trop technique pour que la personne moyenne puisse se lancer, Bitcoin ne l’est certainement pas.

Il existe plusieurs façons dont la personne moyenne peut acheter Bitcoin.

Il convient également de noter que de nombreux investisseurs sont bien conscients de tous les risques mentionnés ci-dessus.

En tant que tel, il ne serait pas surprenant qu’il y ait un moment où ils voudraient mettre les bénéfices de la finance décentralisée dans quelque chose de plus fiable.

Bitcoin semble être l’option la plus probable pour cela.

En conclusion:

Le marché du DeFi est actuellement en plein essor et ne montre aucun signe de ralentissement.

Beaucoup de projets actifs dans ce jeune domaine sont pleins de risques, bien sûr avec de nombreux protocoles fiables et bien gérés comme Compound, Maker, Balancer, etc., qui sont susceptibles de conduire le développement de ce domaine à l’avenir.

Toutefois, cela n’exclut pas la possibilité que le marché en général soit affecté en cas de glissement dans l’un des grands projets de financement décentralisé.

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