Découvrez les derniers types de financement décentralisé (Yield Farming)

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L’agriculture de rendement est un sujet populaire dans le domaine de la finance décentralisée, et dans cet article, nous allons en parler plus en détail, comment cela fonctionne et pourquoi tant de discussions se poursuivent.

Un simple décompte.

En 2020, la zone de financement décentralisé DeFi a jusqu’à présent augmenté de 150% en termes de valeur totale fermée (TVL) en dollars.

En comparaison, la valeur marchande des crypto-monnaies n’a jusqu’à présent augmenté que de 37%.

De nombreux experts attribuent à Yield Farming la montée impressionnante de la zone de financement décentralisé de DeFi cette année.

Concept d’agriculture de rendement:

Les investisseurs et les spéculateurs qui utilisent «Yield Farming» fournissent des liquidités aux plateformes qui fournissent des services de prêt et d’emprunt, et en retour ils obtiennent des taux d’intérêt élevés.

Ils reçoivent également une partie des monnaies numériques des plateformes à titre d’incitations.

Etoiles actuelles dans l’espace DeFi et dans ce domaine le champ Yield Farming, on retrouve les projets suivants:

Projets agricoles de rendement:

Le premier projet de «Yield Farming» Le projet a commencé avec la distribution directe de la pièce composée.

Considérant que, le COMP est la monnaie gouvernante du composé.

La distribution directe de pièces COMP a été très réussie.

A aidé le projet à atteindre 600 millions de dollars en valeur totale fermée (TVL).

C’était la première fois qu’un protocole de financement décentralisé DeFi battait MakerDAO au classement de DeFi Pulse.

La distribution des pièces COMP a été suivie par la distribution de la pièce BAL de Balancer.

Le projet Balancer a lancé un programme d’incitation et de récompenses de protocole en mai.

Ils ont commencé la distribution directe de BAL quelques jours après la distribution du COMP.

L’opération a également été très réussie, puisqu’ils ont réussi à atteindre un chiffre de 70 millions de dollars en valeur fermée TVL.

Bien que Yield Farming ait commencé avec COMP, cela faisait partie du financement décentralisé DeFi avant même.

Le projet Synthetix a introduit le concept «Yield Farming» en juillet 2019.

Les utilisateurs qui ont fourni de l’argent pour le groupe SETH / ETH sur Uniswap V1 ont été récompensés par des récompenses nominales.

«Yield Farming» et résolution des problèmes de liquidité rencontrés par la finance décentralisée:

Quel est l’objectif principal de l’espace deFi?

Réponse: liquidité.

Maintenant, vous devez vous demander pourquoi les investisseurs financiers décentralisés ont besoin de cet argent?

Le financement décentralisé peut être assimilé aux banques qui ont beaucoup d’argent et en ont besoin davantage, car elles l’utilisent pour emprunter et gérer leurs opérations quotidiennes, et pour investir …

Dans le secteur financier décentralisé, les étrangers en ligne fournissent les liquidités nécessaires.

Par conséquent, les projets de financement décentralisés attirent les détenteurs de monnaies numériques passives et détenues grâce à des stratégies innovantes.

Une autre chose à considérer est que certains services nécessitent une liquidité élevée pour éviter un dérapage dangereux des prix et une meilleure expérience de trading globale, et les plateformes de trading décentralisées (DEX) en sont un excellent exemple.

Qu’est-ce que «Yield Farming»:

Pour faire une comparaison avec les anciens financements, le «Yield Farming» peut être décrit comme le dépôt d’argent dans une banque.

Au cours des dernières années, les banques ont traditionnellement payé des taux d’intérêt différents à ceux qui détiennent leur argent sous forme de dépôts.

En d’autres termes, vous recevez un certain intérêt annuel pour garder votre argent déposé dans une banque.

«Yield Farming» dans l’espace DeFi est similaire.

Où les utilisateurs verrouillent leur argent avec un protocole spécifique (comme Compound, Balancer, etc.), qui le prête ensuite aux personnes qui ont besoin d’emprunter à un certain taux d’intérêt.

En retour, la plate-forme offrira à ceux qui verrouillent leurs bonus d’argent et partagera parfois une partie des frais avec eux en échange du prêt.

Les gains que les prêteurs obtiennent grâce aux taux d’intérêt et aux frais sont moins importants.

Les nouvelles unités de crypto-monnaie prennent le gâteau de la plate-forme de prêt en ce qui concerne la vraie récompense.

Lorsque la monnaie numérique du prêteur augmente en valeur, l’utilisateur générera plus de bénéfices.

Quelle est la relation entre «Yield Farming» et les pools de liquidités?

Uniswap et Balancer offrent des frais aux fournisseurs de liquidité, qu’ils offrent en guise de récompense pour l’ajout de liquidités aux pools.

Uniswap et Balancer sont les plus grands pools de liquidités d’une société de financement décentralisée, à ce jour.

Dans les pools de liquidité d’Uniswap, il existe un ratio de 50-50 entre les deux actifs.

D’un autre côté, les pools de liquidité de Balancer permettent jusqu’à huit actifs.

Le protocole fournit également diverses personnalisations.

Les fournisseurs de liquidité reçoivent une part des frais que la plate-forme gagne chaque fois que quelqu’un négocie via le pool de liquidités.

Les fournisseurs de liquidité d’Uniswap ont enregistré d’excellents rendements en raison de la récente augmentation des volumes de négociation DEX.

La fonction complexe «Yield Farming» simplifiée:

Curve est l’un des principaux agrégateurs de liquidité de la plate-forme de négociation décentralisée DEX.

Le projet a été conçu pour fournir une méthode efficace pour échanger des pièces stables, ce protocole prend en charge à la fois:

USDT, USDC, TUSD, SUDS, BUSD, DAI et PAX

Avec les paires Bitcoin.

Curve s’appuie sur des market makers automatisés pour permettre des transactions.

Les market makers automatisés aident également Curve à maintenir les frais de transaction bas.

Ce projet n’est sur le marché que depuis quelques mois maintenant.

Cependant, il est déjà en avance sur de nombreuses autres plateformes de trading de premier plan en termes de volume de trading.

ICurve a été plus performant que certains des noms les plus importants dans le domaine «Yield Farming».

En ce moment, le projet progresse sur Balancer, Aave et Compound.

Curve est le meilleur choix parmi la plupart des traders d’arbitrage car il permet de réaliser de nombreuses économies lors des opérations de trading.

Il existe une différence entre les algorithmes Curve et Uniswap.

L’algorithme d’Uniswap se concentre sur l’augmentation de la disponibilité des liquidités.

Alors que le projet Curve se concentre sur l’obtention d’un risque minimal.

Par conséquent, Curve reste le meilleur choix pour les traders de crypto-monnaie à haut volume.

Risques du mécanisme «Yield Farming»:

Perte non permanente:

Il y a une chance raisonnable de perdre votre argent chez Yield Farming.

Pour des protocoles spécifiques comme Uniswap, les market makers automatisés peuvent être très rentables.

Cependant, la volatilité peut entraîner une perte d’argent.

Tout changement négatif des prix réduit la valeur de l’action, par rapport à la détention des pièces d’origine.

L’idée est simple, et elle ne peut être réalisée que lorsque vous stockez des devises numériques instables car vous êtes ainsi exposé aux fluctuations de leurs prix.

En d’autres termes, si vous obtenez 50% d’Ethereum et 50% d’une pièce aléatoire stable.

Lorsque le prix d’Ethereum baisse fortement, vous risquez de perdre plus d’argent que vous n’en auriez eu si vous aviez simplement acheté la monnaie numérique sur la plateforme de trading.

Exemple:

Vous pariez 1 Ethereum à 400 $ et 400 $ USDT à «Yield Farming» pour la monnaie numérique YFI, qui est évaluée à 13 000 $ (l’exemple ne dépend pas des prix actuels).

Votre retour sur investissement quotidien est de 1%, ce qui signifie que vous devriez gagner environ 8 $ YFI par jour pour votre investissement initial de 800 $.

Cependant, en raison de l’extrême volatilité du marché, le prix d’Ethereum chute à 360 $, vous avez donc perdu 10% d’Ethereum tout en gagnant 8 $ d’YFI.

Si vous achetiez 800 $ YFI sur le marché à la place et que son prix ne bougeait pas, cela garderait la valeur de vos avoirs.

Risques de contrat intelligent:

Les pirates informatiques peuvent exploiter les contrats intelligents, et il existe de nombreux exemples de tels cas.

BZx et lendf.me ont déjà été piratés et ne sont que quelques-uns.

L’essor du financement décentralisé, DeFi a augmenté la valeur fermée de TVL de ses protocoles de financement décentralisé de millions de dollars.

Par conséquent, les attaquants ciblent de plus en plus les protocoles DeFi pour l’argent en leur possession.

Risques dans la conception du protocole lui-même:

La plupart des protocoles DeFi sont en phase de création et, par conséquent, il existe un potentiel pour des incitations à manipuler.

La leçon peut être tirée du projet YAM Finance, où une erreur dans le mécanisme de rétablissement a fait perdre au projet plus de 90% de sa valeur en dollars en quelques heures.

Bien que l’équipe de développement ait clairement révélé les dangers de l’utilisation du protocole non audité.

Risque de liquidation élevé:

Les crypto-monnaies sont sujettes à des fluctuations, et c’est l’une de leurs caractéristiques les plus importantes.

Et par conséquent, il est possible que les devises par lesquelles vous êtes entré dans le mécanisme de «Yield Farming» deviennent non garanties, ce qui signifie que vous subirez davantage de pertes en raison de mécanismes de liquidation inefficaces.

Risque de fraude:

Les protocoles «Yield Farming» n’est pas sans la possibilité d’être des projets frauduleux qui promettent de fournir des rendements élevés en récompense jusqu’à ce que leur utilisation se développe pour tirer le tapis du côté de leurs investisseurs.

Par exemple, il est important de garder à l’esprit que sur des plates-formes telles que Uniswap, qui sont à la pointe des projets DeFi, n’importe qui peut retirer des liquidités du marché comme il le souhaite, sauf si elles sont bloquées via un mécanisme tiers.

Un exemple peut être cité dans Sushiswap, où le développeur principal a vendu ses millions de pièces numériques Ethereum, faisant chuter le prix de SUSHI de plus de 50% en quelques minutes.

En conclusion:

Yield Farming est devenu la dernière tendance parmi les passionnés de cryptographie, car il attire de nombreux nouveaux utilisateurs dans le domaine de DeFi.

Cependant, il ne faut pas oublier que cela comporte de sérieux risques.

Les pertes non permanentes, le risque de contrat intelligent et le risque de liquidation sont des préoccupations majeures qui doivent être prises en considération.

Bien que l’industrie puisse être particulièrement rentable, il est important de prendre en compte ces défis et d’utiliser uniquement le capital que vous pouvez vous permettre de perdre.

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