SWIFT dit que les criminels préfèrent l’argent liquide pour le blanchiment d’argent, pas la crypto-monnaie

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Un nouveau rapport de la Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT) indique que la crypto-monnaie est rarement utilisée pour les activités de blanchiment d’argent par rapport à la fiat ou à d’autres méthodes traditionnelles.

Malgré la perception selon laquelle les actifs cryptographiques sont un refuge privilégié pour les fonds acquis illégalement, les criminels préfèrent blanchir les produits via des mules, des sociétés écrans ou des entreprises de trésorerie, ainsi que les investir dans la criminalité, a-t-il déclaré.

«Les cas identifiés de blanchiment par le biais de crypto-monnaies restent relativement faibles par rapport aux volumes d’argent blanchis par des méthodes traditionnelles», a noté SWIFT, dans un rapport intitulé «Follow The Money», publié la semaine dernière.

Le blanchiment d’argent reste un problème majeur pour les économies du monde entier. Selon l’Office des Nations Unies contre la drogue et le crime, environ 800 à 2 billions de dollars, soit l’équivalent de 2 à 5% du PIB mondial, sont blanchis chaque année par des canaux de paiement. Mais la crypto ne figure pas en bonne place.

Le rapport sur le blanchiment d’argent, compilé en collaboration avec la société de recherche financière Bae Systems, examine comment les criminels font passer de l’argent à travers le système financier pour masquer ses origines et sa propriété frauduleuses avant de le réintroduire dans l’économie légitime.

SWIFT, une société de messagerie interbancaire, a déclaré que si la monnaie virtuelle représente moins de cas, certains d’entre eux sont très médiatisés. Dans l’un des cas présentés, un groupe de cybercriminalité aurait converti en crypto des fonds volés via des retraits de guichets automatiques.

Un autre cas impliquait l’arrestation et les poursuites après que les autorités aient trouvé 15000 bitcoins (BTC), deux voitures de sport et des bijoux d’une valeur de 557000 dollars chez le chef du groupe. Les auteurs ont observé que les actifs numériques axés sur la confidentialité tels que Monero ou Zcash pourraient à l’avenir devenir attrayants pour les criminels, en disant:

La série de crypto-monnaies alternatives qui offrent un plus grand anonymat, ainsi que des services tels que des mélangeurs et des tumblers qui aident à obscurcir la source des fonds en mélangeant des fonds de crypto-monnaie potentiellement identifiables avec de grandes quantités d’autres fonds, pourraient renforcer l’attrait de la crypto-monnaie à des fins néfastes.

SWIFT a expliqué que les voleurs en ligne pourraient chercher à utiliser la crypto comme moyen de dissimuler et de blanchir les fonds volés lors d’un cyber-braquage, avant de faire divers achats afin d’intégrer l’argent.

«Dans ce cas, les cybercriminels pourraient blanchir les fonds volés dans une ferme de bitcoins, avant d’utiliser des plates-formes financières pour charger des cartes prépayées avec des bitcoins», indique le rapport.

Le vol présumé du groupe Lazarus lié à la Corée du Nord, impliquant le transfert de fonds volés à travers l’écosystème cryptographique, ainsi que l’utilisation de facilitateurs chinois pour encaisser des actifs cryptographiques volés, donne un aperçu de l’une des méthodes utilisées. Les cartes prépayées liées à des portefeuilles cryptographiques peuvent également faciliter la réversion de la crypto volée en fiat en petites quantités.

Une autre technique de superposition consiste à convertir la crypto-monnaie en actifs tangibles. Selon le rapport, «il existe des sites dédiés qui facilitent l’achat d’actifs fonciers et immobiliers haut de gamme à travers le monde, y compris des penthouses de luxe et des îles tropicales, ainsi que des montres, des bijoux, des lingots d’or et des beaux-arts.»

SWIFT note que le système financier s’inquiète du fait que les achats peer-to-peer sur les marchés en ligne d’actifs de luxe aident à dissimuler les richesses mal acquises.

Que pensez-vous du blanchiment d’argent impliquant la crypto-monnaie? Faites-nous savoir dans la section commentaires ci-dessous.

Crédits d’image: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons

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