Wyoming Bank Regulator Taps Formation à l’analyse de chaine, outils

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Le principal régulateur bancaire du Wyoming s’est tourné vers Chainalysis pour avoir «renforcé» les capacités de surveillance de sa division des activités illicites de crypto-monnaie.

Dans le cadre d’un accord d’un an divulgué à CoinDesk jeudi, Chainalysis formera des examinateurs principaux sur les pratiques de traçage cryptographique et accordera deux licences de logiciel de surveillance – plus un soutien aux enquêtes – à la Division des opérations bancaires alors qu’elle assouplira ses nouvelles obligations de conformité face à la cryptographie, selon au commissaire Albert Forkner.

Dévoilé juste un jour après que le Wyoming a attribué sa première charte bancaire d’institution de dépôt à usage spécial (SPDI) à Kraken, le nouveau partenariat, parmi les premiers couplages avec un régulateur bancaire américain et une société de renseignement sur la blockchain, illustre comment même le secteur financier américain en évolution rapide Les chiens de garde approchent prudemment de la surveillance d’une classe d’actifs qui, selon Forkner, donne encore à certaines personnes des fantômes.

«La simple nature des actifs numériques et leur pseudonymat ont beaucoup de gens préoccupés par les activités illicites», a déclaré Forkner. «Lorsque vous introduisez une nouvelle dynamique comme celle-ci», a-t-il dit, les régulateurs doivent s’assurer que les nouveaux arrivants respectent les règles.

Ces règles ne sont pas différentes de celles qui régissent les banques américaines traditionnelles: faites attention aux signes de blanchiment d’argent, n’effectuez pas de transactions avec des personnes sanctionnées, gardez un œil sur l’identité des clients et respectez les détails du Bank Secrecy Act. Comme pour l’argent liquide, il en va de même pour la crypto.

Mais les blockchains donnent aux régulateurs bancaires du Wyoming un avantage puissant que l’argent liquide ne peut égaler: une trace écrite publique et immuable intégrée à son code. Et si toute personne disposant d’une connexion Internet peut sauter manuellement entre les adresses Bitcoin, ce n’est qu’avec des outils de visualisation et de traçage (comme ceux vendus par Chainalysis) que les régulateurs cherchent depuis longtemps à déchiffrer les chaînes illicites.

Chainalysis fait partie d’une poignée de traceurs soutenant les gouvernements, les entreprises et les régulateurs avec un logiciel de surveillance de crypto-monnaie. Il a des liens particulièrement profonds avec les forces de l’ordre fédérales. La société basée à New York a encaissé des millions de dollars dans des contrats avec le Federal Bureau of Investigation, la Drug Enforcement Agency, l’Internal Revenue Service et d’autres agences fédérales ayant besoin d’un support cryptographique. (Chainalysis et Forkner ont refusé d’indiquer la valeur en dollars de cette transaction).

Si, par exemple, une banque permet à ses clients d’envoyer des crypto-monnaies à une adresse de portefeuille figurant sur la liste noire, alors «nous avons la preuve de ces activités» que Forkner a déclaré avoir retenu au tribunal. Cela facilitera également le travail avec les forces de l’ordre, a déclaré Forkner.

Il espère que cela n’arrivera pas. Une fois que l’activité bancaire de Kraken sera lancée au début de 2021 et que d’autres SPDI (et même des banques non spécifiques à la cryptographie) commenceront peut-être à négocier des crypto-monnaies, il a déclaré que la Division des banques commencerait à retracer les blocs de transactions pour s’assurer que les institutions s’auto-surveillent. effectivement.

«Nous allons exécuter notre propre analyse à ce sujet, et vérifier que les drapeaux rouges que nous voyons sont les mêmes que ceux que les SPDI voient, a déclaré Forkner.

Jesse Spiro, responsable mondial de la politique de Chainalysis, a déclaré à CoinDesk que cette décision était une «première étape» dans la surveillance de l’espace cryptographique au Wyoming.

«J’ai dit à nos candidats et candidats potentiels: ‘Mon travail n’est pas de gérer votre entreprise et je ne veux pas que le gouvernement prenne des mesures excessives. Mais il y a un niveau approprié de surveillance et de surveillance et ce n’est qu’un de ceux-ci », a déclaré Forkner.

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