CipherTrace décrit les zones grises réglementaires qui affligent le secteur en plein essor du DeFi

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L’espace explosif de la finance décentralisée (DeFi) est maintenant fermement sur le radar des régulateurs et les craintes grandissent qu’il pourrait devenir un aimant pour les activités criminelles ou néfastes, selon le fournisseur d’analyse de blockchain CipherTrace.

DeFi est passé d’un projet scientifique à un marché de 11 milliards de dollars, un marché dans lequel il semble n’y avoir presque aucune disposition de connaissance du client (KYC) et un risque considérable de manipulation potentielle.

DeFi est un espace si jeune qu’il est difficile de dire si le type d’activités de blanchiment d’argent généralement associées aux services de mixage de crypto-monnaie y migrera. Mais les résultats préliminaires après le récent piratage de KuCoin suggèrent que cette nouvelle génération d’échange décentralisé (DEX) pourrait être ajoutée aux mélangeurs cryptographiques en tant que service attrayant pour les escrocs, a déclaré le PDG de CipherTrace, Dave Jevans.

«Je pense que le fait que ces plates-formes puissent être utilisées aussi efficacement que la prochaine génération de services de mixage de blanchiment d’argent suscite beaucoup de préoccupations», a déclaré Jevans. «Si je peux mettre mes affaires dans un contrat DeFi, elles se mélangent avec l’argent des autres quand elles reviennent. Parce qu’il n’y a pas de traçage et il n’y a pas de KYC, il fonctionne effectivement comme un service de blanchiment d’argent crypto à l’ancienne. “

Dans le cas du piratage KuCoin, les voleurs ont utilisé cinq DEX – Uniswap, Kyber Network, DEX.AG, Tokenlon et 1inch.exchange – et ont jusqu’à présent vendu plus de 17 millions de dollars en jetons qui pourraient être gelés par les propriétaires de leurs projets, selon l’analyse du service de recherche cryptographique Elliptic.

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Mais si ces services DeFi agissent comme une couche utile pour échanger des jetons, ils ne couvrent pas réellement les traces du pirate informatique à ce stade, a déclaré le co-fondateur d’Elliptic, Tom Robinson.

«Le hacker n’utilise pas de DEX pour cacher ses traces, il le fait pour pouvoir vendre ses jetons volés», a déclaré Robinson par e-mail. «Les émetteurs de jetons (Tether, Ocean Protocol, etc.) gèlent des comptes ou annulent des transactions associées aux fonds volés afin de faciliter leur récupération. Le pirate informatique doit donc les convertir en quelque chose comme l’éther, qui est beaucoup moins susceptible de leur être pris. »

Sur les mélangeurs

Parlant d’hypothèse, il y a d’autres raisons intéressantes pour lesquelles DeFi pourrait profiter aux blanchisseurs d’argent potentiels, a déclaré Jevans de CipherTrace. Ironiquement, interagir avec un contrat intelligent (programmes informatiques qui s’exécutent sur des chaînes de blocs et sur lequel DeFi est basé) pourrait fournir une couche de sécurité pour le pirate informatique, a déclaré Jevans.

«Parce que ce sont des contrats, il est beaucoup plus difficile de se faire arnaquer», a déclaré Jevans. «Certains services de mixage, lorsqu’ils obtiennent un volume suffisant, provoquent une fraude à la sortie et cessent de fonctionner. C’est comme ça que plusieurs de ces gars gagnent de l’argent; ils factureront des frais bas sur le mélange et attendront qu’il y ait quelques dizaines de millions dans la trémie, puis ils décolleront.

Un autre risque pour les criminels utilisant des mélangeurs cryptographiques est la possibilité que le service lui-même soit arrêté par les forces de l’ordre et que les fonds soient saisis.

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«Nous avons vu un certain nombre de saisies et d’arrestations. Eh bien, si votre argent était là à l’époque, je vous assure que vous ne le récupérez pas », a déclaré Jevans.

Et malgré le fait que les frais de gaz sur les applications DeFi basées sur Ethereum deviennent ridiculement élevés, c’est toujours moins cher que d’utiliser un mélangeur, a ajouté Jevans.

«Les mélangeurs sont chers», dit-il. «Les plates-formes DeFi présentent moins de risques et les frais sont également moindres. À mon avis, une plate-forme DeFi est également meilleure parce que vous mélangez vos mauvais fonds avec beaucoup de bons fonds », a déclaré Jevans, ajoutant:

«Je dirais que les mixeurs – et ce n’est que mon avis – sont soumis à une quantité disproportionnée d’activités criminelles. Alors que DeFi a beaucoup de gens qui veulent participer à la prochaine tendance d’investissement.

Les DEX sont très différents des mélangeurs car le flux de fonds à travers eux est clair sur la blockchain, a déclaré Robinson d’Elliptic.

“Les mélangeurs sont utilisés pour briser la piste de la blockchain en rendant difficile, voire impossible, de lier les fonds entrants aux fonds sortants”, a déclaré Robinson. “En revanche, cela est très facile à faire avec les DEX – le fonctionnement du contrat intelligent est auditable sur la blockchain, de sorte que la transaction entrante dans un actif et la transaction sortante dans un autre actif sont claires à voir.”

Pas de KYC

Les plates-formes DeFi apportent une tache noire particulière sur le paysage global de la crypto KYC, le sujet général du rapport publié jeudi par CipherTrace. Mais DeFi est sans aucun doute sur le radar réglementaire, comme en témoignent les récents commentaires du crypto-tsar de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis, Valerie Szczepanik.

«Nous avons vu [DeFi] projets qui sont sujets à des vulnérabilités, des attaques, des hacks, des manipulations », a déclaré Szczepanik lors du Sommet parallèle du 18 septembre 2020.« Nous avons vu des structures qui prétendent permettre aux utilisateurs de prêter de l’argent, de gagner des intérêts, d’emprunter de l’argent, d’échanger prendre position; ce sont toutes des activités financières et elles sont probablement déjà soumises à diverses lois, y compris la loi sur les valeurs mobilières, potentiellement les lois sur les banques et les prêts – certainement les lois LBC / FT.

Alors, les plates-formes DeFi envisagent-elles d’ajouter KYC à tout moment? Jevans ne le pense pas.

“D’après ce que nous avons vécu au cours des deux derniers mois, c’est qu’ils ne veulent rien avoir à voir avec KYC”, a déclaré Jevans. «Ils disent simplement qu’ils écrivent des logiciels et, bien qu’ils en tirent des bénéfices, ils ne les« exploitent »pas. Mais il est intéressant de voir quelle est la gouvernance des plates-formes, qui se trouve souvent dans des entreprises soutenues par du capital-risque.

Lire la suite: DeFi est juste comme le boom ICO et les régulateurs tournent

En effet, le rapport CipherTrace suggère que cela pourrait être une voie qu’un régulateur comme la SEC pourrait poursuivre, en particulier face à une entreprise domiciliée aux États-Unis comme Uniswap qui vit dans une sorte de lacune décentralisée.

«Alors que les opérations des échanges DeFi sont décentralisées, l’ampleur de la décentralisation de la gouvernance varie considérablement. Par exemple, Uniswap – situé à San Francisco – a reçu des capitaux d’investissement en capital-risque d’Andreessen Horowitz et d’Union Square Ventures », indique le rapport CipherTrace.

Andreessen Horowitz et Union Square Ventures n’ont pas renvoyé les demandes de commentaires au moment de la presse.

«Il y a donc un endroit où aller si vous êtes un législateur ou un régulateur», a déclaré Jevans de CipherTrace. «En fin de compte, toute la gouvernance est centralisée par une entreprise à but lucratif.»

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